À quoi servent les 3 critères d'investissement?
Pour construire un moteur financier qui va te permettre de vivre libre, tu dois te concentrer en priorité sur l’acquisition d’actifs productifs.
Ta mission est donc d'identifier des entreprises dont l'activité est profitable et qui redistribuent leurs profits sous forme de dividendes.
Lorsque tu détermines si l'action d'une entreprise est un bon investissement pour ta liberté, tu dois vérifier la stabilité et la solidité de ses revenus à l'aide des 3 critères suivants.
Les 3 critères d'investissement
Critère nº1: le profit
Le profit d'une entreprise est le revenu qui lui reste après avoir payé ses dépenses de fonctionnement.
Si elle n’a pas de profit, elle ne peut pas se développer en investissant dans sa croissance.
C’est un peu comme si le salaire d’une personne lui permettait uniquement de payer ses dépenses essentielles (logement, nourriture). Une fois ces dépenses faites, il ne lui reste plus rien. Elle n’a donc pas de marge de manœuvre. Si un imprévu lui arrive (ex: maladie, perte de son travail, loyer qui augmente) elle ne dispose pas d’assez d’argent pour y faire face. Elle se retrouve donc à vivre au jour le jour.
Une entreprise qui ne génère pas de profit de manière stable finira inévitablement par fermer ses portes.
En tant qu'actionnaire propriétaire, tu veux donc t'assurer de la stabilité du profit de l'entreprise. La meilleure manière d’avoir une idée sur la capacité d’une entreprise à générer du profit est de regarder si cela a été le cas durant les 5 à 10 années précédentes. Lorsque ce critère est validé, tu as une garantie de revenu à court terme.
Comment valider ce critère?
Lorsque ce critère est validé, tu as une garantie de revenu à court terme.
Critère nº2: la croissance
Le monde évolue constamment et nos besoins avec. Pense à l’apparition de la voiture, de l’électricité, d’internet, des ordinateurs, des téléphones intelligents, des avions, etc.
Comment était le monde avant leur apparition? Qu’est-ce que leur arrivée a créé comme nouveaux besoins et comportements?
Les entreprises doivent être à même de s’adapter à ces évolutions et trouver de nouvelles opportunités de croissance à travers elles. Si elles n’y arrivent pas, leurs produits ou services deviendront tôt ou tard obsolètes.
Comment valider ce critère?
Pour avoir une garantie à moyen terme sur la capacité d’une entreprise à générer du revenu dans le futur, tu dois identifier si cette entreprise a été capable de s’adapter par le passé et si elle investit activement dans les nouvelles opportunités à sa disposition.
Critère nº3: l'apport de valeur
Pour que toute entreprise puisse exister, il est nécessaire que son produit ou service apporte de la valeur à son utilisateur. Si ce qu'elle lui offre n’est pas utile ou se révèle néfaste pour lui, il finira par cesser de l'acheter.
Les entreprises produisant des cigarettes sont le parfait exemple de l’importance d’apporter de la valeur sur le marché pour assurer la pérennité de votre activité. Après une longue période de profit, ces entreprises se retrouvent maintenant à perdre leur marché et voient leur source de revenus disparaître peu à peu.
Comment valider ce critère?
Pour avoir une garantie à long terme de sa capacité à générer du revenu, tu dois vérifier que l’entreprise produit effectivement des produits ou services dont l’utilisation est bénéfique à ses clients.
En conclusion
Rappelle-toi de toujours valider la solidité et stabilité des revenus sur le court, moyen et long terme lorsque tu fais l'analyse d'un investissement potentiel dans une entreprise.
Si tu ne comprends comment elle fait pour générer du revenu ou que tu ne crois pas en sa capacité à pouvoir générer suffisamment de profit sur le long terme, alors tu ne dois pas investir dans ses actions.
Mets en place le moteur financier qui va te permettre de vivre une vie qui te ressemble vraiment !
Choisis comment tu veux générer tes revenus passifs:
